Comprar casa se siente como un muro. No lo es — es una lista de pasos. Aquí están los que importan.
10.2 millones
de familias hispanas ya son dueñas en EE.UU. — 441,000 nuevas solo en 2025, el mayor salto en un año registrado. Cada vez más familias como la tuya lo logran. (NAHREP / Censo EE.UU., 2025)
Lo que de verdad se necesita
- 1El 20% de enganche es mito. Con FHA arrancas desde 3.5% (crédito 580+) y con convencional desde 3%. En una casa de $300K, son ~$10,500 en vez de $60,000. (HUD/FHA · Fannie/Freddie 2026)
- 2No necesitas crédito perfecto. FHA acepta desde 580 (y desde 500 con más enganche). Sin historial, cuenta el crédito alternativo: renta, luz, teléfono pagados a tiempo.
- 3Existe ayuda para el enganche. Los 50 estados tienen programas: normalmente $5,000–$15,000+, como regalo o préstamo perdonable. (HUD/NCSHA 2026)
- 4Aparta para el cierre: los costos de cierre son 2% a 5% del precio, además del enganche. Que no te tome por sorpresa. (CFPB 2026)
- 5¿Compras con ITIN? No va por FHA, pero sí hay opciones (préstamos de portafolio). Pídenos la guía de ITIN aparte.
Ten esto a la mano para tu lender: identificación + número fiscal (SSN o ITIN), comprobantes de ingreso, taxes de 1–2 años, estados de cuenta (2–3 meses), y tu historial de renta/pagos si tienes poco crédito.
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